Carteira Oportunista - Como explorar pobres 2026
Ana Paula F. Santos • Membro desde 2022
Verificada
Pública
Atualizada há 5 minutos
Resumo
Esta carteira atualmente tem um valor total de R$ 83.502. Desse valor, R$ 2.531 vêm de dividendos, R$ 11.721 vêm de renda fixa, R$ 71.781 de ações, R$ 0 de criptomoedas, e R$ 0 de fundos de investimento.
Além disso, a carteira tem 2 diferentes tipos de investimentos, perfazendo uma rentabilidade total de 12,6%.
A composição da carteira é: 85.96% de Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, 14.04% de Tesouro Direto.
VALOR APLICADO
R$ 76.429,39
Capital InicialVALOR ATUAL
R$ 83.502,14
+R$ 7.072,75VARIAÇÃO TOTAL
+9,25%
4,4pp abaixo do
RENTABILIDADE TOTAL
+12,57%
Abaixo da média
Hoje
Posicionamento
10 ativos
Retorno Total +R$ 9.604
Índice de Sharpe 1,73 • Ótimo
Últimos 12 meses
Dividendos
R$ 2.530,86
Yield mensal 0,29%
Yield anual 3,53%
Últimos 12 meses
Variação Mensal
+12,20% em agosto
Melhor ativo: Nenhum +0,0% a.a.
Melhor categoria: Nenhum +0,0% a.a.
Evolução Patrimonial
Distribuição de ativos
Análise de Concentração de Risco
ÍNDICE HHI
Herfindahl-Hirschman Herfindahl1.161
< 1500 pts
Carteira bem distribuída entre diferentes ativos
Ativos com Maior Peso
RDOR3 (REDE DOR SAO LUIZ SA)
16,3%
R$ 13.568,00
PETR4 (Petroleo Brasileiro SA)
15,9%
R$ 13.241,88
Tesouro Selic 2031
14,0%
R$ 11.721,46
NATU3 (NATURA COSMETICOS SA)
10,9%
R$ 9.086,00
RADL3 (Raia Drogasil SA)
9,9%
R$ 8.290,20
O Índice HHI mede o nível de concentração de uma carteira de investimentos.
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Value at Risk (VaR)
MÉTODO HISTÓRICO = 8.320,94
Baseado em dados históricosR$ 8.320,94
VaR 95% mensalEm 95% dos casos, a perda mensal não deve exceder R$ 8.320,94
MÉTODO PARAMÉTRICO = R$ 3.549,00
Baseado na distribuição normalR$ 3.549,00
VaR 95% diárioHá 5% de chance dessa carteira perder R$ 3.549,00 em um único dia
O VaR é uma métrica de risco que estima a possível perda máxima de uma carteira de investimentos dentro de um intervalo de confiança definido.
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Ações
Ativos
9
Valor total
R$ 71.781
Variação
10,95%
% na carteira
86%
| Ativo | Quantidade | Preço Médio | Cotação Atual | Variação | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|---|---|
RDOR3REDE DOR SAO LUIZ SA |
400 | R$ 27,38 | R$ 33,92 | +23,9% | R$ 13.568,00 |
|
PETR4Petroleo Brasileiro SA |
324 | R$ 30,90 | R$ 40,87 | +32,3% | R$ 13.241,88 |
|
NATU3NATURA COSMETICOS SA |
1.100 | R$ 7,83 | R$ 8,26 | +5,5% | R$ 9.086,00 |
|
RADL3Raia Drogasil SA |
410 | R$ 14,85 | R$ 20,22 | +36,2% | R$ 8.290,20 |
|
CXSE3CAIXA SEGURIDADE PARTICIPACOES SA |
400 | R$ 17,66 | R$ 19,26 | +9,1% | R$ 7.704,00 |
|
BBAS3Banco do Brasil SA |
300 | R$ 20,50 | R$ 20,01 | -2,4% | R$ 6.003,00 |
|
SAUD3Bradsaude SA |
400 | R$ 12,51 | R$ 14,10 | +12,7% | R$ 5.640,00 |
|
MELI34MERCADOLIBRE INC BDR |
60 | R$ 122,64 | R$ 77,06 | -37,2% | R$ 4.623,60 |
|
SMFT3SMARTFIT ESCOLA DE GINASTICA E DANCA SA |
200 | R$ 17,27 | R$ 18,12 | +4,9% | R$ 3.624,00 |
|
Recebimento de Dividendos
Últimos 12 mesesAtivos » Criptomoedas
Ativos
0
Valor total
R$ 0
Variação
0,00%
% na carteira
0%
| Criptomoeda | Quantidade | Preço Médio | Cotação Atual | Variação | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nenhuma criptomoeda registrada | ||||||
Ativos » Tesouro Direto
Ativos
1
Valor total
R$ 11.721
Variação
-0,10%
% na carteira
14%
| Título | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|
|
TD
Tesouro Selic 2031Vencimento: 01/03/2031 |
-0,1% | R$ 11.732,89 | R$ 11.721,46 |
|
Ativos » Renda Fixa
Ativos
0
Valor total
R$ 0
Variação
0,00%
% na carteira
0%
| Ativo | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|
Ativos » Fundos de Investimento
Ativos
0
Valor total
R$ 0
Variação
0,00%
% na carteira
0%
| Ativo | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|
Sobre esta Carteira de Investimentos
Esta carteira tem operações desde 03/01/2025, completando atualmente 19 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 76.429,39, e o valor atual da carteira é de R$ 83.502,14, o que representa uma lucro acumulado de R$ 7.072,75, refletindo uma rentabilidade positiva de 12.57% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 2.530,86 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 3,53% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 0,00 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira não é muito diversificada, com apenas 2 categorias diferentes. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 86,0% do patrimônio, somando R$ 71.780,68. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 14,0%, equivalente a R$ 11.721,46. .
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: REDE DOR SAO LUIZ SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +23,9%, contribuindo positivamente com 16,25% da carteira. Petroleo Brasileiro SA, com 324 ações, que teve uma valorização de +32,3%, contribuindo positivamente com 15,86% da carteira. NATURA COSMETICOS SA, com 1100 ações, que teve uma valorização de +5,5%, contribuindo positivamente com 10,88% da carteira. Raia Drogasil SA, com 410 ações, que teve uma valorização de +36,2%, contribuindo positivamente com 9,93% da carteira. CAIXA SEGURIDADE PARTICIPACOES SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +9,1%, contribuindo positivamente com 9,23% da carteira. Banco do Brasil SA, com 300 ações, que sofreu uma desvalorização de -2,4%, ocupando 7,19% da carteira. Bradsaude SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +12,7%, contribuindo positivamente com 6,75% da carteira. MERCADOLIBRE INC BDR, com 60 ações, que sofreu uma desvalorização de -37,2%, representando ainda assim 5,54% da carteira. SMARTFIT ESCOLA DE GINASTICA E DANCA SA, com 200 ações, que teve uma valorização de +4,9%, ocupando 4,34% da carteira.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 1.042,81 recebidos até agora. RDOR3, com R$ 1.007,82 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 204,06 recebidos até agora. CXSE3, com R$ 132,00 recebidos até agora. RADL3, com R$ 131,14 recebidos até agora. SMFT3, com R$ 13,03 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, o patrimônio continua no seu valor máximo de R$ 85.766,01.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação positiva de 12,2% no último mês.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 2.530,86 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 3,53% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 0,00 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira não é muito diversificada, com apenas 2 categorias diferentes. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 86,0% do patrimônio, somando R$ 71.780,68. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 14,0%, equivalente a R$ 11.721,46. .
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: REDE DOR SAO LUIZ SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +23,9%, contribuindo positivamente com 16,25% da carteira. Petroleo Brasileiro SA, com 324 ações, que teve uma valorização de +32,3%, contribuindo positivamente com 15,86% da carteira. NATURA COSMETICOS SA, com 1100 ações, que teve uma valorização de +5,5%, contribuindo positivamente com 10,88% da carteira. Raia Drogasil SA, com 410 ações, que teve uma valorização de +36,2%, contribuindo positivamente com 9,93% da carteira. CAIXA SEGURIDADE PARTICIPACOES SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +9,1%, contribuindo positivamente com 9,23% da carteira. Banco do Brasil SA, com 300 ações, que sofreu uma desvalorização de -2,4%, ocupando 7,19% da carteira. Bradsaude SA, com 400 ações, que teve uma valorização de +12,7%, contribuindo positivamente com 6,75% da carteira. MERCADOLIBRE INC BDR, com 60 ações, que sofreu uma desvalorização de -37,2%, representando ainda assim 5,54% da carteira. SMARTFIT ESCOLA DE GINASTICA E DANCA SA, com 200 ações, que teve uma valorização de +4,9%, ocupando 4,34% da carteira.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 1.042,81 recebidos até agora. RDOR3, com R$ 1.007,82 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 204,06 recebidos até agora. CXSE3, com R$ 132,00 recebidos até agora. RADL3, com R$ 131,14 recebidos até agora. SMFT3, com R$ 13,03 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, o patrimônio continua no seu valor máximo de R$ 85.766,01.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação positiva de 12,2% no último mês.
Perguntas Frequentes
A rentabilidade total acumulada é de +12,57%, considerando todos os ganhos de capital e proventos recebidos desde o início dos investimentos. Essa rentabilidade está abaixo da média das carteiras da plataforma.
A variação total de preço dos ativos é de +9,25%, calculada com base na diferença entre o preço médio de compra e a cotação atual de cada ativo, sem considerar proventos recebidos.
A carteira possui 10 ativos abertos, distribuídos em 2 categorias de investimento. A carteira existe há 19 meses.
A carteira está alocada principalmente em: 86,0% em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, 14,0% em Tesouro Direto.
O dividend yield médio desta carteira é de 3,53% ao ano sobre o valor dos ativos. O ativo com maior geração de dividendos foi PETR4 (Petroleo Brasileiro SA), com dividend yield individual de 10,4%.
O índice de Sharpe é 1,73, classificado como ótimo. O Sharpe mede o retorno obtido em relação ao risco assumido: quanto maior o valor, mais eficiente é a carteira em gerar retorno por unidade de risco.
O Índice HHI desta carteira é de 1.161 pontos. Carteira bem distribuída entre diferentes ativos Carteiras com HHI abaixo de 1.500 são bem diversificadas; entre 1.500 e 2.500 têm concentração moderada; acima de 2.500 apresentam alta concentração em poucos ativos.