Carteira Moderada 2050
Rafael Werner Santos • Membro desde 2022
Verificada
Pública
Atualizada há 5 minutos
Acessibilidade:
Resumo da Carteira
Relatório detalhado para leitores de tela, para pessoas com deficiência visual
A carteira de Rafael Werner Santos tem operações desde 15/06/2025, completando atualmente 11 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 45.986,70, e o valor atual da carteira é de R$ 47.791,57, o que representa uma lucro acumulado de R$ 1.804,87, refletindo uma rentabilidade positiva de 6.23% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 1.060,00 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 4,50% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 105,43 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira está bastante diversificada. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 49,3% do patrimônio, somando R$ 23.546,45. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 22,0%, equivalente a R$ 10.504,08. Também há investimentos em CDB / LCI / LCA / LC / LF, que representam 11,3% (R$ 5.389,50), Também há investimentos em Caixa, que representam 10,5% (R$ 5.000,00), e em Criptomoedas, que correspondem a 7,0% (R$ 3.351,54).
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Petroleo Brasileiro SA, com 100 ações, que teve uma valorização de +41,1%, contribuindo positivamente com 9,30% da carteira. FII MAXI RENCI, com 260 ações, que teve uma valorização de +3,1%, ocupando 5,40% da carteira. Banco do Brasil SA, com 121 ações, que teve uma valorização de +1,2%, ocupando 5,30% da carteira. FII CSHG LOGCI ERS, com 16 ações, que sofreu uma desvalorização de -3,1%, ocupando 5,19% da carteira. FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS, com 29 ações, que teve uma valorização de +3,7%, ocupando 4,92% da carteira. WEG SA, com 54 ações, que teve uma valorização de +14,9%, contribuindo positivamente com 4,85% da carteira. Transmissora Alianca de Energi, com 56 ações, que teve uma valorização de +8,0%, contribuindo positivamente com 4,54% da carteira. Itausa - Investimentos Itau SA, com 137 ações, que teve uma valorização de +16,5%, contribuindo positivamente com 3,68% da carteira. Lojas Renner SA, com 105 ações, que teve uma valorização de +5,4%, contribuindo positivamente com 3,32% da carteira. B3 SA - Brasil Bolsa Balcao, com 80 ações, que teve uma valorização de +32,7%, contribuindo positivamente com 2,79% da carteira.
No setor de criptomoedas, há posições diversificadas em diferentes criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, que representam 4.07% e 2.38%, respectivamente.
Na renda fixa, destaca-se o CDB • 100% do CDI, que, diferentemente dos ativos de risco, apresenta uma valorização de 7,79%, saindo de R$ 5.000,00 aplicados para um saldo atual de R$ 5.389,50.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 257,50 recebidos até agora. RECR11, com R$ 183,51 recebidos até agora. MXRF11, com R$ 180,70 recebidos até agora. ITSA4, com R$ 117,76 recebidos até agora. HGLG11, com R$ 108,64 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 75,08 recebidos até agora. TAEE11, com R$ 52,55 recebidos até agora. LREN3, com R$ 47,30 recebidos até agora. WEGE3, com R$ 24,46 recebidos até agora. B3SA3, com R$ 12,50 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 48.115,50 em 2026-02, mas atualmente está em R$ 46.138,47.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação negativa de -3,2% no último mês.
Fim do relatório.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 1.060,00 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 4,50% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 105,43 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira está bastante diversificada. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 49,3% do patrimônio, somando R$ 23.546,45. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 22,0%, equivalente a R$ 10.504,08. Também há investimentos em CDB / LCI / LCA / LC / LF, que representam 11,3% (R$ 5.389,50), Também há investimentos em Caixa, que representam 10,5% (R$ 5.000,00), e em Criptomoedas, que correspondem a 7,0% (R$ 3.351,54).
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Petroleo Brasileiro SA, com 100 ações, que teve uma valorização de +41,1%, contribuindo positivamente com 9,30% da carteira. FII MAXI RENCI, com 260 ações, que teve uma valorização de +3,1%, ocupando 5,40% da carteira. Banco do Brasil SA, com 121 ações, que teve uma valorização de +1,2%, ocupando 5,30% da carteira. FII CSHG LOGCI ERS, com 16 ações, que sofreu uma desvalorização de -3,1%, ocupando 5,19% da carteira. FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS, com 29 ações, que teve uma valorização de +3,7%, ocupando 4,92% da carteira. WEG SA, com 54 ações, que teve uma valorização de +14,9%, contribuindo positivamente com 4,85% da carteira. Transmissora Alianca de Energi, com 56 ações, que teve uma valorização de +8,0%, contribuindo positivamente com 4,54% da carteira. Itausa - Investimentos Itau SA, com 137 ações, que teve uma valorização de +16,5%, contribuindo positivamente com 3,68% da carteira. Lojas Renner SA, com 105 ações, que teve uma valorização de +5,4%, contribuindo positivamente com 3,32% da carteira. B3 SA - Brasil Bolsa Balcao, com 80 ações, que teve uma valorização de +32,7%, contribuindo positivamente com 2,79% da carteira.
No setor de criptomoedas, há posições diversificadas em diferentes criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, que representam 4.07% e 2.38%, respectivamente.
Na renda fixa, destaca-se o CDB • 100% do CDI, que, diferentemente dos ativos de risco, apresenta uma valorização de 7,79%, saindo de R$ 5.000,00 aplicados para um saldo atual de R$ 5.389,50.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 257,50 recebidos até agora. RECR11, com R$ 183,51 recebidos até agora. MXRF11, com R$ 180,70 recebidos até agora. ITSA4, com R$ 117,76 recebidos até agora. HGLG11, com R$ 108,64 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 75,08 recebidos até agora. TAEE11, com R$ 52,55 recebidos até agora. LREN3, com R$ 47,30 recebidos até agora. WEGE3, com R$ 24,46 recebidos até agora. B3SA3, com R$ 12,50 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 48.115,50 em 2026-02, mas atualmente está em R$ 46.138,47.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação negativa de -3,2% no último mês.
Fim do relatório.
Nossa Missão de Acessibilidade
Nós, da Grana, acreditamos que a acessibilidade é fundamental para que todos possam aproveitar ao máximo as nossas ferramentas e recursos. Por isso, elaboramos um relatório, em forma de texto, resumindo essa carteira de investimentos.
Dessa forma, pessoas com deficiência visual podem ter acesso a essas informações de forma mais fácil através de leitores de tela. É nossa missão fazer com que essa ferramenta seja acessível para todos.