Carteira Moderada 2050

Rafael Werner Santos • Membro desde 2022

Verificada Pública Atualizada há 5 minutos

Resumo

Esta carteira atualmente tem um valor total de R$ 47.792. Desse valor, R$ 1.060 vêm de dividendos, R$ 15.894 vêm de renda fixa, R$ 23.546 de ações, R$ 3.352 de criptomoedas, e R$ 0 de fundos de investimento.

Além disso, a carteira tem 5 diferentes tipos de investimentos, perfazendo uma rentabilidade total de 6,2%.

A composição da carteira é: 49.27% de Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, 7.01% de Criptomoedas, 11.28% de CDB / LCI / LCA / LC / LF, 21.98% de Tesouro Direto, 10.46% de Caixa.

VALOR APLICADO

R$ 45.986,70

Capital Inicial
VALOR ATUAL

R$ 47.791,57

+R$ 1.804,87
VARIAÇÃO TOTAL

+3,92%

10,5pp abaixo do
RENTABILIDADE TOTAL

+6,23%

Abaixo da média
Hoje
Posicionamento

16 ativos

Retorno Total +R$ 2.865

Índice de Sharpe 1,96 • Ótimo

Últimos 12 meses
Dividendos

R$ 1.060,00

Yield mensal 0,37%

Yield anual 4,50%

Últimos 12 meses
Variação Mensal

-3,20% em maio

Melhor ativo: PETR4 (Petroleo Brasileiro SA) +41,1% a.a.

Melhor categoria: Tesouro Direto +4,6% a.a.

Evolução Patrimonial

Distribuição de ativos

Análise de Concentração de Risco

ÍNDICE HHI
Herfindahl-Hirschman Herfindahl

1.013

< 1500 pts
Carteira bem distribuída entre diferentes ativos
Diversificação: 100% | ENP: 9,9 ativos equivalentes
Ativos com Maior Peso
Tesouro IPCA+ 2050
22,0%
R$ 10.504,08
CDB • 100% do CDI
11,3%
R$ 5.389,50
Caixa (dinheiro livre)
10,5%
R$ 5.000,00
PETR4 (Petroleo Brasileiro SA)
9,3%
R$ 4.444,00
MXRF11 (FII MAXI RENCI)
5,4%
R$ 2.579,20
O Índice HHI mede o nível de concentração de uma carteira de investimentos. (ver mais)

Value at Risk (VaR)

MÉTODO HISTÓRICO = 1.475,49
Baseado em dados históricos

R$ 1.475,49

VaR 95% mensal
Em 95% dos casos, a perda mensal não deve exceder R$ 1.475,49
MÉTODO PARAMÉTRICO = R$ 9.192,35
Baseado na distribuição normal

R$ 9.192,35

VaR 95% diário
Há 5% de chance dessa carteira perder R$ 9.192,35 em um único dia
O VaR é uma métrica de risco que estima a possível perda máxima de uma carteira de investimentos dentro de um intervalo de confiança definido. (ver mais)

Ações

Ativos 10
Valor total R$ 23.546
Variação 12,02%
% na carteira 49%
Ativo Quantidade Preço Médio Cotação Atual Variação Saldo Atual ▾ % da Carteira
PE
PETR4
 Petroleo Brasileiro SA
100 R$ 31,49 R$ 44,44 +41,1% R$ 4.444,00
9,3%
MX
MXRF11
 FII MAXI RENCI
260 R$ 9,62 R$ 9,92 +3,1% R$ 2.579,20
5,4%
BB
BBAS3
 Banco do Brasil SA
121 R$ 20,70 R$ 20,94 +1,2% R$ 2.533,74
5,3%
HG
HGLG11
 FII CSHG LOGCI ERS
16 R$ 159,98 R$ 155,07 -3,1% R$ 2.481,12
5,2%
RE
RECR11
 FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS
29 R$ 78,14 R$ 81,01 +3,7% R$ 2.349,29
4,9%
WE
WEGE3
 WEG SA
54 R$ 37,33 R$ 42,89 +14,9% R$ 2.316,06
4,9%
TA
TAEE11
 Transmissora Alianca de Energi
56 R$ 35,85 R$ 38,73 +8,0% R$ 2.168,88
4,5%
IT
ITSA4
 Itausa - Investimentos Itau SA
137 R$ 11,01 R$ 12,83 +16,5% R$ 1.757,71
3,7%
LR
LREN3
 Lojas Renner SA
105 R$ 14,32 R$ 15,09 +5,4% R$ 1.584,45
3,3%
B3
B3SA3
 B3 SA - Brasil Bolsa Balcao
80 R$ 12,55 R$ 16,65 +32,7% R$ 1.332,00
2,8%

Top Renda de Dividendos

Últimos 12 meses
Ativo Dividend YieldDY Total Recebido ▾ Último Pagamento
PE
PETR4
 Petroleo Brasileiro SA
5,4% R$ 258
20/05/2026
RE
RECR11
 FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS
8,2% R$ 184
15/05/2026
MX
MXRF11
 FII MAXI RENCI
7,0% R$ 181
15/05/2026

Recebimento de Dividendos

Últimos 12 meses

Ativos » Criptomoedas

Ativos 3
Valor total R$ 3.352
Variação -31,95%
% na carteira 7%
Criptomoeda Quantidade Preço Médio Cotação Atual Variação Saldo Atual ▾ % da Carteira
BT
BTC
 Bitcoin
0.00499 R$ 585.700,45 R$ 389.351,00 -33,5% R$ 1.942,86
4,1%
ET
ETH
 Ethereum
0.107 R$ 14.042,32 R$ 10.640,26 -24,2% R$ 1.138,51
2,4%
SO
SOL
 Solana
0.625 R$ 800,20 R$ 432,27 -46,0% R$ 270,17
0,6%

Ativos » Tesouro Direto

Ativos 1
Valor total R$ 10.504
Variação 4,61%
% na carteira 22%
Título Variação Aplicado Saldo Atual ▾ % da Carteira
TD
Tesouro IPCA+ 2050
 Vencimento: 15/08/2050
+4,6% R$ 10.041,44 R$ 10.504,08
22,0%

Ativos » Renda Fixa

Ativos 1
Valor total R$ 5.390
Variação 7,79%
% na carteira 11%
Ativo Variação Aplicado Saldo Atual ▾ % da Carteira
CDB
+7,8% R$ 5.000,00 R$ 5.389,50
11,3%

Ativos » Fundos de Investimento

Ativos 0
Valor total R$ 0
Variação 0,00%
% na carteira 0%
Ativo Variação Aplicado Saldo Atual ▾ % da Carteira