Sobre esta Carteira de Investimentos

Esta carteira tem operações desde 07/01/2024, completando atualmente 33 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 105.342,16, e o valor atual da carteira é de R$ 111.926,83, o que representa uma lucro acumulado de R$ 6.584,67, refletindo uma rentabilidade positiva de 8.27% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 2.132,04 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 2,22% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 20,16 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira não é muito diversificada, com apenas 2 categorias diferentes. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 85,8% do patrimônio, somando R$ 96.020,89. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 14,2%, equivalente a R$ 15.905,94. .
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Cia de Saneamento de Minas Ger, com 480 ações, que teve uma valorização de +177,6%, contribuindo positivamente com 24,81% da carteira. Cia de Saneamento do Parana, com 575 ações, que teve uma valorização de +27,2%, contribuindo positivamente com 17,21% da carteira. JBS SA, com 281 ações, que teve uma valorização de +9,6%, contribuindo positivamente com 9,80% da carteira. Cia de Saneamento Basico do Es, com 345 ações, que teve uma valorização de +51,0%, contribuindo positivamente com 8,31% da carteira. SLC Agricola SA, com 509 ações, que teve uma valorização de +25,9%, contribuindo positivamente com 7,89% da carteira. Minerva SA/Brazil, com 2025 ações, que sofreu uma desvalorização de -17,0%, compondo 7,42% do patrimônio. Ambev SA, com 422 ações, que teve uma valorização de +29,0%, contribuindo positivamente com 5,77% da carteira. BrasilAgro, com 200 ações, que sofreu uma desvalorização de -16,0%, compondo 3,24% do patrimônio. AMERICAN WATER WORKS CO INC BDR, com 26 ações, que sofreu uma desvalorização de -69,4%, extremamente desvalorizadas em -69,4%, representando hoje apenas 1,34% do portfólio.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: CSMG3, com R$ 874,12 recebidos até agora. BEEF3, com R$ 396,29 recebidos até agora. ABEV3, com R$ 339,79 recebidos até agora. SLCE3, com R$ 261,55 recebidos até agora. SBSP3, com R$ 181,51 recebidos até agora. A1WK34, com R$ 78,79 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 108.983,65 em 2026-03, mas atualmente está em R$ 100.584,21.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação positiva de 2,0% no último mês.