Carteira Moderada 2050
Rafael Werner Santos • Membro desde 2022
Verificada
Pública
Atualizada há 5 minutos
Resumo
Esta carteira atualmente tem um valor total de R$ 47.930. Desse valor, R$ 1.060 vêm de dividendos, R$ 15.894 vêm de renda fixa, R$ 23.730 de ações, R$ 3.307 de criptomoedas, e R$ 0 de fundos de investimento.
Além disso, a carteira tem 5 diferentes tipos de investimentos, perfazendo uma rentabilidade total de 6,5%.
A composição da carteira é: 49.51% de Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, 6.9% de Criptomoedas, 11.24% de CDB / LCI / LCA / LC / LF, 21.92% de Tesouro Direto, 10.43% de Caixa.
VALOR APLICADO
R$ 45.986,70
Capital InicialVALOR ATUAL
R$ 47.930,24
+R$ 1.943,54VARIAÇÃO TOTAL
+4,23%
10,2pp abaixo do
RENTABILIDADE TOTAL
+6,53%
Abaixo da média
Hoje
Posicionamento
16 ativos
Retorno Total +R$ 3.004
Índice de Sharpe 1,96 • Ótimo
Últimos 12 meses
Dividendos
R$ 1.060,00
Yield mensal 0,37%
Yield anual 4,47%
Últimos 12 meses
Variação Mensal
-3,20% em maio
Melhor ativo: PETR4 (Petroleo Brasileiro SA) +41,1% a.a.
Melhor categoria: Tesouro Direto +4,6% a.a.
Evolução Patrimonial
Distribuição de ativos
Análise de Concentração de Risco
ÍNDICE HHI
Herfindahl-Hirschman Herfindahl1.008
< 1500 pts
Carteira bem distribuída entre diferentes ativos
Ativos com Maior Peso
Tesouro IPCA+ 2050
21,9%
R$ 10.504,08
CDB • 100% do CDI
11,2%
R$ 5.389,52
Caixa (dinheiro livre)
10,4%
R$ 5.000,00
PETR4 (Petroleo Brasileiro SA)
9,1%
R$ 4.340,00
BBAS3 (Banco do Brasil SA)
5,5%
R$ 2.616,02
O Índice HHI mede o nível de concentração de uma carteira de investimentos.
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Value at Risk (VaR)
MÉTODO HISTÓRICO = 1.475,49
Baseado em dados históricosR$ 1.475,49
VaR 95% mensalEm 95% dos casos, a perda mensal não deve exceder R$ 1.475,49
MÉTODO PARAMÉTRICO = R$ 9.192,35
Baseado na distribuição normalR$ 9.192,35
VaR 95% diárioHá 5% de chance dessa carteira perder R$ 9.192,35 em um único dia
O VaR é uma métrica de risco que estima a possível perda máxima de uma carteira de investimentos dentro de um intervalo de confiança definido.
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Ações
Ativos
10
Valor total
R$ 23.730
Variação
12,89%
% na carteira
50%
| Ativo | Quantidade | Preço Médio | Cotação Atual | Variação | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|---|---|
PETR4Petroleo Brasileiro SA |
100 | R$ 31,49 | R$ 43,40 | +37,8% | R$ 4.340,00 |
|
BBAS3Banco do Brasil SA |
121 | R$ 20,70 | R$ 21,62 | +4,4% | R$ 2.616,02 |
|
MXRF11FII MAXI RENCI |
260 | R$ 9,62 | R$ 9,95 | +3,4% | R$ 2.587,00 |
|
HGLG11FII CSHG LOGCI ERS |
16 | R$ 159,98 | R$ 155,20 | -3,0% | R$ 2.483,20 |
|
RECR11FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS |
29 | R$ 78,14 | R$ 81,15 | +3,9% | R$ 2.353,35 |
|
WEGE3WEG SA |
54 | R$ 37,33 | R$ 43,31 | +16,0% | R$ 2.338,74 |
|
TAEE11Transmissora Alianca de Energi |
56 | R$ 35,85 | R$ 39,58 | +10,4% | R$ 2.216,48 |
|
ITSA4Itausa - Investimentos Itau SA |
137 | R$ 11,01 | R$ 13,11 | +19,1% | R$ 1.796,07 |
|
LREN3Lojas Renner SA |
105 | R$ 14,32 | R$ 15,41 | +7,6% | R$ 1.618,05 |
|
B3SA3B3 SA - Brasil Bolsa Balcao |
80 | R$ 12,55 | R$ 17,26 | +37,5% | R$ 1.380,80 |
|
Recebimento de Dividendos
Últimos 12 mesesAtivos » Criptomoedas
Ativos
3
Valor total
R$ 3.307
Variação
-32,86%
% na carteira
7%
Ativos » Tesouro Direto
Ativos
1
Valor total
R$ 10.504
Variação
4,61%
% na carteira
22%
| Título | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|
|
TD
Tesouro IPCA+ 2050Vencimento: 15/08/2050 |
+4,6% | R$ 10.041,44 | R$ 10.504,08 |
|
Ativos » Renda Fixa
Ativos
1
Valor total
R$ 5.390
Variação
7,79%
% na carteira
11%
| Ativo | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|---|---|---|---|
| +7,8% | R$ 5.000,00 | R$ 5.389,52 |
|
Ativos » Fundos de Investimento
Ativos
0
Valor total
R$ 0
Variação
0,00%
% na carteira
0%
| Ativo | Variação | Aplicado | Saldo Atual ▾ | % da Carteira |
|---|
Sobre esta Carteira de Investimentos
Esta carteira tem operações desde 15/06/2025, completando atualmente 12 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 45.986,70, e o valor atual da carteira é de R$ 47.930,24, o que representa uma lucro acumulado de R$ 1.943,54, refletindo uma rentabilidade positiva de 6.53% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 1.060,00 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 4,47% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 105,43 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira está bastante diversificada. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 49,5% do patrimônio, somando R$ 23.729,71. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 21,9%, equivalente a R$ 10.504,08. Também há investimentos em CDB / LCI / LCA / LC / LF, que representam 11,2% (R$ 5.389,52), Também há investimentos em Caixa, que representam 10,4% (R$ 5.000,00), e em Criptomoedas, que correspondem a 6,9% (R$ 3.306,94).
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Petroleo Brasileiro SA, com 100 ações, que teve uma valorização de +37,8%, contribuindo positivamente com 9,05% da carteira. Banco do Brasil SA, com 121 ações, que teve uma valorização de +4,4%, ocupando 5,46% da carteira. FII MAXI RENCI, com 260 ações, que teve uma valorização de +3,4%, ocupando 5,40% da carteira. FII CSHG LOGCI ERS, com 16 ações, que sofreu uma desvalorização de -3,0%, ocupando 5,18% da carteira. FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS, com 29 ações, que teve uma valorização de +3,9%, ocupando 4,91% da carteira. WEG SA, com 54 ações, que teve uma valorização de +16,0%, contribuindo positivamente com 4,88% da carteira. Transmissora Alianca de Energi, com 56 ações, que teve uma valorização de +10,4%, contribuindo positivamente com 4,62% da carteira. Itausa - Investimentos Itau SA, com 137 ações, que teve uma valorização de +19,1%, contribuindo positivamente com 3,75% da carteira. Lojas Renner SA, com 105 ações, que teve uma valorização de +7,6%, contribuindo positivamente com 3,38% da carteira. B3 SA - Brasil Bolsa Balcao, com 80 ações, que teve uma valorização de +37,5%, contribuindo positivamente com 2,88% da carteira.
No setor de criptomoedas, há posições diversificadas em diferentes criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, que representam 4,0% e 2,3%, respectivamente.
Na renda fixa, destaca-se o CDB • 100% do CDI, que, diferentemente dos ativos de risco, apresenta uma valorização de 7,79%, saindo de R$ 5.000,00 aplicados para um saldo atual de R$ 5.389,52.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 257,50 recebidos até agora. RECR11, com R$ 183,51 recebidos até agora. MXRF11, com R$ 180,70 recebidos até agora. ITSA4, com R$ 117,76 recebidos até agora. HGLG11, com R$ 108,64 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 75,08 recebidos até agora. TAEE11, com R$ 52,55 recebidos até agora. LREN3, com R$ 47,30 recebidos até agora. WEGE3, com R$ 24,46 recebidos até agora. B3SA3, com R$ 12,50 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 48.115,50 em 2026-02, mas atualmente está em R$ 46.138,47.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação negativa de -3,2% no último mês.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 1.060,00 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 4,47% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 105,43 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira está bastante diversificada. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 49,5% do patrimônio, somando R$ 23.729,71. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 21,9%, equivalente a R$ 10.504,08. Também há investimentos em CDB / LCI / LCA / LC / LF, que representam 11,2% (R$ 5.389,52), Também há investimentos em Caixa, que representam 10,4% (R$ 5.000,00), e em Criptomoedas, que correspondem a 6,9% (R$ 3.306,94).
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Petroleo Brasileiro SA, com 100 ações, que teve uma valorização de +37,8%, contribuindo positivamente com 9,05% da carteira. Banco do Brasil SA, com 121 ações, que teve uma valorização de +4,4%, ocupando 5,46% da carteira. FII MAXI RENCI, com 260 ações, que teve uma valorização de +3,4%, ocupando 5,40% da carteira. FII CSHG LOGCI ERS, com 16 ações, que sofreu uma desvalorização de -3,0%, ocupando 5,18% da carteira. FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS, com 29 ações, que teve uma valorização de +3,9%, ocupando 4,91% da carteira. WEG SA, com 54 ações, que teve uma valorização de +16,0%, contribuindo positivamente com 4,88% da carteira. Transmissora Alianca de Energi, com 56 ações, que teve uma valorização de +10,4%, contribuindo positivamente com 4,62% da carteira. Itausa - Investimentos Itau SA, com 137 ações, que teve uma valorização de +19,1%, contribuindo positivamente com 3,75% da carteira. Lojas Renner SA, com 105 ações, que teve uma valorização de +7,6%, contribuindo positivamente com 3,38% da carteira. B3 SA - Brasil Bolsa Balcao, com 80 ações, que teve uma valorização de +37,5%, contribuindo positivamente com 2,88% da carteira.
No setor de criptomoedas, há posições diversificadas em diferentes criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, que representam 4,0% e 2,3%, respectivamente.
Na renda fixa, destaca-se o CDB • 100% do CDI, que, diferentemente dos ativos de risco, apresenta uma valorização de 7,79%, saindo de R$ 5.000,00 aplicados para um saldo atual de R$ 5.389,52.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 257,50 recebidos até agora. RECR11, com R$ 183,51 recebidos até agora. MXRF11, com R$ 180,70 recebidos até agora. ITSA4, com R$ 117,76 recebidos até agora. HGLG11, com R$ 108,64 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 75,08 recebidos até agora. TAEE11, com R$ 52,55 recebidos até agora. LREN3, com R$ 47,30 recebidos até agora. WEGE3, com R$ 24,46 recebidos até agora. B3SA3, com R$ 12,50 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 48.115,50 em 2026-02, mas atualmente está em R$ 46.138,47.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação negativa de -3,2% no último mês.
Perguntas Frequentes
A rentabilidade total acumulada é de +6,53%, considerando todos os ganhos de capital e proventos recebidos desde o início dos investimentos. Essa rentabilidade está abaixo da média das carteiras da plataforma.
A variação total de preço dos ativos é de +4,23%, calculada com base na diferença entre o preço médio de compra e a cotação atual de cada ativo, sem considerar proventos recebidos.
A carteira possui 16 ativos abertos, distribuídos em 5 categorias de investimento. A carteira existe há 12 meses.
A carteira está alocada principalmente em: 49,5% em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, 21,9% em Tesouro Direto, 11,2% em CDB / LCI / LCA / LC / LF, entre outras categorias. Com 5 tipos diferentes de ativos, a carteira apresenta boa diversificação.
O dividend yield médio desta carteira é de 4,47% ao ano sobre o valor dos ativos. O ativo com maior geração de dividendos foi PETR4 (Petroleo Brasileiro SA), com dividend yield individual de 5,4%.
O índice de Sharpe é 1,96, classificado como ótimo. O Sharpe mede o retorno obtido em relação ao risco assumido: quanto maior o valor, mais eficiente é a carteira em gerar retorno por unidade de risco.
O Índice HHI desta carteira é de 1.008 pontos. Carteira bem distribuída entre diferentes ativos Carteiras com HHI abaixo de 1.500 são bem diversificadas; entre 1.500 e 2.500 têm concentração moderada; acima de 2.500 apresentam alta concentração em poucos ativos.
O ativo com melhor desempenho no mês foi PETR4 (Petroleo Brasileiro SA), com valorização de 41,1% no período.