Sobre esta Carteira de Investimentos

Esta carteira tem operações desde 15/06/2025, completando atualmente 13 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 45.986,70, e o valor atual da carteira é de R$ 46.515,90, o que representa uma lucro acumulado de R$ 529,20, refletindo uma rentabilidade positiva de 3.93% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 1.278,87 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 5,56% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 108,13 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira está bastante diversificada. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 49,4% do patrimônio, somando R$ 22.997,00. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 21,8%, equivalente a R$ 10.143,92. Também há investimentos em CDB / LCI / LCA / LC / LF, que representam 11,8% (R$ 5.500,80), Também há investimentos em Caixa, que representam 10,8% (R$ 5.000,00), e em Criptomoedas, que correspondem a 6,2% (R$ 2.874,18).
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Petroleo Brasileiro SA, com 100 ações, que teve uma valorização de +29,6%, contribuindo positivamente com 8,77% da carteira. FII MAXI RENCI, com 260 ações, que teve uma valorização de +1,0%, ocupando 5,43% da carteira. Banco do Brasil SA, com 121 ações, que sofreu uma desvalorização de -0,8%, ocupando 5,34% da carteira. FII CSHG LOGCI ERS, com 16 ações, que sofreu uma desvalorização de -6,9%, compondo 5,12% do patrimônio. WEG SA, com 54 ações, que teve uma valorização de +16,6%, contribuindo positivamente com 5,05% da carteira. FII REC RECEBIVEIS IMOBILIARIOS, com 29 ações, que teve uma valorização de +3,5%, ocupando 5,04% da carteira. Transmissora Alianca de Energi, com 56 ações, que teve uma valorização de +15,6%, contribuindo positivamente com 4,99% da carteira. Itausa - Investimentos Itau SA, com 137 ações, que teve uma valorização de +23,8%, contribuindo positivamente com 4,01% da carteira. Lojas Renner SA, com 105 ações, que sofreu uma desvalorização de -6,0%, compondo 3,04% do patrimônio. B3 SA - Brasil Bolsa Balcao, com 80 ações, que teve uma valorização de +21,9%, contribuindo positivamente com 2,63% da carteira.
No setor de criptomoedas, há posições diversificadas em diferentes criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, que representam 3,5% e 2,2%, respectivamente.
Na renda fixa, destaca-se o CDB • 100% do CDI, que, diferentemente dos ativos de risco, apresenta uma valorização de 10,02%, saindo de R$ 5.000,00 aplicados para um saldo atual de R$ 5.500,80.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: PETR4, com R$ 276,40 recebidos até agora. RECR11, com R$ 247,13 recebidos até agora. MXRF11, com R$ 232,70 recebidos até agora. HGLG11, com R$ 143,84 recebidos até agora. ITSA4, com R$ 121,08 recebidos até agora. BBAS3, com R$ 82,30 recebidos até agora. LREN3, com R$ 71,38 recebidos até agora. TAEE11, com R$ 61,14 recebidos até agora. WEGE3, com R$ 24,46 recebidos até agora. B3SA3, com R$ 18,43 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 48.115,50 em 2026-02, mas atualmente está em R$ 45.357,30.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação positiva de 1,7% no último mês.