Sobre esta Carteira de Investimentos

Esta carteira tem operações desde 07/01/2024, completando atualmente 29 meses de existência. Ao longo desse período, foram investidos R$ 105.342,16, e o valor atual da carteira é de R$ 114.289,57, o que representa uma lucro acumulado de R$ 8.947,41, refletindo uma rentabilidade positiva de 10.61% até o momento. Isso indica que, infelizmente, a carteira está abaixo da média de desempenho no comparativo com outros investimentos do mesmo perfil nessa plataforma.
Além da valorização no patrimônio, a carteira gerou uma boa renda passiva, acumulando um total de R$ 2.233,07 em dividendos, o que representa um dividend yield médio de 2,25% sobre os ativos. Somente no último mês, foram recebidos R$ 63,07 em dividendos.
Atualmente, a alocação da carteira não é muito diversificada, com apenas 2 categorias diferentes. A maior parte está concentrada em Ações, BDRs, ETFs, FIIs ou Units, que representa 86,7% do patrimônio, somando R$ 99.106,81. O segundo maior aporte está no Tesouro Direto, com 13,3%, equivalente a R$ 15.182,76. .
Olhando para os ativos de ações, os maiores destaques da carteira são: Cia de Saneamento de Minas Ger, com 480 ações, que teve uma valorização de +154,3%, contribuindo positivamente com 22,26% da carteira. Cia de Saneamento do Parana, com 575 ações, que teve uma valorização de +44,3%, contribuindo positivamente com 19,12% da carteira. JBS SA, com 281 ações, que teve uma valorização de +9,6%, contribuindo positivamente com 9,60% da carteira. Cia de Saneamento Basico do Es, com 345 ações, que teve uma valorização de +62,8%, contribuindo positivamente com 8,77% da carteira. SLC Agricola SA, com 509 ações, que teve uma valorização de +17,7%, contribuindo positivamente com 7,22% da carteira. Minerva SA/Brazil, com 2025 ações, que sofreu uma desvalorização de -22,7%, representando ainda assim 6,77% da carteira. Ambev SA, com 422 ações, que teve uma valorização de +38,2%, contribuindo positivamente com 6,06% da carteira. AMERICAN WATER WORKS CO INC BDR, com 26 ações, que sofreu uma desvalorização de -15,7%, compondo 3,63% do patrimônio. BrasilAgro, com 200 ações, que sofreu uma desvalorização de -12,7%, compondo 3,30% do patrimônio.
Do lado dos rendimentos, os ativos que mais contribuíram com dividendos foram: CSMG3, com R$ 692,98 recebidos até agora. BEEF3, com R$ 396,29 recebidos até agora. ABEV3, com R$ 339,79 recebidos até agora. JBSS3, com R$ 281,00 recebidos até agora. SLCE3, com R$ 261,55 recebidos até agora. SBSP3, com R$ 181,51 recebidos até agora. A1WK34, com R$ 79,94 recebidos até agora.
Analisando a evolução patrimonial ao longo dos meses, observa-se certa oscilação, com picos e quedas naturais do mercado. O patrimônio chegou a alcançar R$ 108.983,65 em 2026-03, mas atualmente está em R$ 103.207,92.
Por fim, olhando para a performance recente, a carteira apresentou uma variação negativa de -2,7% no último mês.